Dla wielu osób najcenniejszym majątkiem jest ich dom. To samo dotyczy sytuacji, gdy ktoś umiera, a jego majątek trafia do spadku. Obowiązkiem powiernika testamentu jest ochrona aktywów spadkowych i zachowanie ich wartości dla beneficjentów. W przypadku nieruchomości, takich jak domy czy domki letniskowe, obowiązki te są szczególnie ważne i złożone. Poniżej przedstawiono niektóre z najczęstszych obowiązków powiernika testamentu w odniesieniu do nieruchomości. Obowiązki te ponoszą zarówno wykonawcy testamentów wskazani w testamencie, jak i zarządcy spadku, którzy będą ubiegać się o stwierdzenie nabycia spadku bez testamentu.
Zabezpieczenie nieruchomości
Pierwszymi krokami, jakie musi podjąć egzekutor testamentu w odniesieniu do nieruchomości, jest jej ochrona. Egzekutor musi znaleźć klucze do nieruchomości i upewnić się, że jest ona bezpieczna. Do czasu sprzedaży lub przeniesienia własności majątku na beneficjentów, wykonawca testamentu musi utrzymywać go w dobrym stanie technicznym i monitorować, aby uniemożliwić nielegalny dostęp do majątku. Jeśli wykonawca testamentu nie jest w stanie samodzielnie wykonać tych obowiązków, może zlecić to zadanie innej osobie.
Ubezpieczenie nieruchomości
Wykonawca testamentu powinien potwierdzić, że nieruchomość jest objęta aktualną polisą ubezpieczeniową. Jeśli tak nie jest, powinien podjąć kroki w celu uzyskania ubezpieczenia. Wielu wykonawców testamentu zakłada, że polisa istnieje, jednak często nie jest ona odnawiana po śmierci zmarłego. Firmy ubezpieczeniowe niechętnie wystawiają polisy osobom, które nie uzyskały jeszcze certyfikatu mianowania. Stawia to wykonawcę testamentu w trudnej sytuacji, ponieważ musi on nie tylko ubezpieczyć nieruchomość, ale także czekać, potencjalnie kilka miesięcy, na uzyskanie polisy ubezpieczeniowej. Zaleca się, aby wykonawca testamentu współpracował z prawnikiem i brokerem ubezpieczeniowym, aby szybko uzyskać polisę. Wykonawca testamentu będzie musiał przekazać brokerowi ubezpieczeniowemu dane dotyczące domu i poprzednią polisę. Taka polisa będzie prawdopodobnie znacznie droższa niż standardowe ubezpieczenie domu, ponieważ nieruchomość może być pusta, a osoba wykupująca polisę nie jest właścicielem nieruchomości. Ubezpieczenie jest jednak możliwe i jest zdecydowanie zalecane, aby wykonawca testamentu nie ponosił osobistej odpowiedzialności za uszkodzenie lub zniszczenie nieruchomości. Po wydaniu Certyfikatu Nominacji, wszelkie poniesione przez Ciebie wydatki na ubezpieczenie domu mogą zostać zwrócone wykonawcy testamentu.
Sprzedaż lub przeniesienie własności nieruchomości
Wykonawca testamentu będzie musiał ostatecznie sprzedać lub przenieść własność nieruchomości. Chociaż nieruchomość może zostać wpisana do rejestru przed wyznaczeniem wykonawcy testamentu, przeniesienie własności nie może nastąpić przed wydaniem przez sąd zaświadczenia o ustanowieniu wykonawcy. Wykonawca testamentu powinien zlecić prawnikowi specjalizującemu się w prawie nieruchomości zapoznanie się z umową kupna-sprzedaży. Prawnik specjalizujący się w prawie spadkowym może również być uprawniony do udzielania porad dotyczących umowy kupna-sprzedaży, jeśli praktykuje lub zna prawo nieruchomości. Prawnik może potwierdzić, że zmarły jest jedynym właścicielem nieruchomości i potwierdzić, że umowa kupna-sprzedaży zawiera klauzulę, która pozwala na przedłużenie terminu zamknięcia testamentu do czasu uzyskania przez wykonawcę zaświadczenia o ustanowieniu wykonawcy, jeśli jeszcze go nie posiada. Jeśli nieruchomość nie była głównym miejscem zamieszkania zmarłego, wykonawca testamentu musi uwzględnić podatek od zysków kapitałowych należny po sprzedaży.
Jeśli zostałeś wyznaczony na wykonawcę testamentu lub Twój bliski krewny zmarł bez testamentu, prawnicy z kancelarii Malicki Sanchez, doświadczeni w zarządzaniu majątkiem i prawie nieruchomości, mogą pomóc Ci w tym procesie.
