TD Bank złożył pozew przeciwko firmie deweloperskiej StateView Homes z Woodbridge, Ont., oskarżając ją o oszustwa na kwotę ponad 37 milionów dolarów. Proceder miał trwać od kwietnia 2022 roku do ubiegłego miesiąca. Dyrektorami StateView są bracia Carlo i Dino Taurasi. W akcie oskarżenia wymienionych jest jeszcze 25 stowarzyszonych firm, pięciu dyrektorów tych firm oraz były dyrektor finansowy StateView, Daniel Ciccone.
StateView miało dopuszczać się oszustw typu „cheque-kiting”. Oskarżeni wypisali tysiące nieprawdziwych czeków na duże kwoty z kont firmowych i indywidualnych w innych bankach. Następnie czeki miały być zrealizowane w TD na konta w TD. Bank po otrzymaniu czeku warunkowo zwalniał pieniądze. Wtedy oskarżeni od razu wypłacali całą kwotę, a potem anulowali czek, tak że pieniądze nie mogły nigdy trafić na konto w TD. Aby uniknąć podejrzeń, oskarżeni co jakiś czas robili przelewy między 22 kontami, by stwarzać pozory, że wpływają na nie nowe środki. Bank, który prześledził historię kont, liczy, że jest stratny na 37 028 055,73 dol. plus odsetki.
StateView nie złożyło oświadczenia obrony, ale prawdopodobnie zaproponowało TD ugodę i oddanie pieniędzy do lipca. Z innego źródła wynika, że pozew złożono specjalnie, by zagwarantować ugodę.
Przeciwko StateView pozwy złożyło jeszcze trzech innych pożyczkodawców, na łączną kwotę przewie 200 milionów dolarów. Pieniądze zostały pożyczone na projekty realizowane w King City i Markham. KingSett Mortgage Corporation i Dorr Capital Corporation twierdzą, że deweloper nie opłacił pozwoleń i opłat miejskich, nie zapłacił wykonawcy w jednym projekcie, a do tego chciał sprzedać drugi bez zgody pożyczkodawcy. Stawia to pod znakiem zapytania przyszłość 1400 domów, które StateView ma wybudować w rejonie Toronto. Wiele z nieruchomości zostało już sprzedanych, mimo że fizycznie jeszcze ich nie ma.
Dyrektorzy StateView twierdzą, że nie wiedzieli o oszustwie z czekami i obarczają winą byłego dyrektora finansowego. Współpracują z TD, by zwrócić pieniądze. Do czasu zwrotu TD chce jednak wstrzymać prace dotyczące 31 nieruchomości, m.in. w projektach Nao Towns II w Markham, Bea Towns w Barrie i Elm&Co w Whitchurch-Stouffville. Bank chciał też przejąć luksusowe domy braci Taurasi w King City, Richmond Hill i Collinwood.
To jednak nie koniec wyzwań finansowych, przed którymi stoi StateView. Pożyczkodawcy Atrium Mortgage Investment Corporation i Dorr Capital Corporation zażądali natychmiastowej spłaty pożyczki w kwocie 24 milionów dolarów zaciągniętej na realizację projektu Nao Towns II w Markham. Zarzucają przy tym deweloperowi, że nie zapłacił miesięcznej raty za kwiecień w wysokości 277 000 dol., a do tego wziął dodatkowe kredyty nie informując o tym Atrium i Dorr.
KingSett i Dorr domagają się natomiast oddania 172 milionów dol. pożyczonymi w związku z inwestycjami Minu Towns, Nao Towns i On the Mark w Markham oaz High Crown Estates w King City.
StateView twierdzi, że planuje zakończyć wszystkie rozpoczęte projekty. Nie wiadomo jednak, czy wcześniej nie zostaną one przejęte przez pożyczkodawców i wtedy sprawy mogą skończyć się różnie.
